Unsere AML Richtlinie und Identitätsprüfung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir auf Levelup Casino Geldwäscherei bekämpfen, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen. Transparenz steht dabei an erster Stelle: Sie erfahren genau, was auf Sie zukommt.

Unsere AML Richtlinie erklärt

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2020-13 und unterstehen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2020 gilt bei uns der Grundsatz: Kein Spielerkonto, kein Deposit und keine Auszahlung ohne geltende Sorgfaltspflichten.

Unsere AML-Richtlinie beruht auf vier Säulen: die Identifizierung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden und die regelmässige Schulung unserer Mitarbeiter. Zusätzlich prüfen wir jedes neue Konto gegen Sanktionslisten und politisch exponierte Personen (PEP).

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Unabhängig davon können wir Dokumente anfordern, wenn bestimmte Einzahlungsschwellen erreicht werden oder wenn ein Transaktionsmuster Fragen aufwirft.

Echtheit der Dokumente

Hochgeladene Ausweise müssen gut lesbar, vollständig und unverändert sein. Wir akzeptieren Fotos oder Scans, so alle vier Ecken sichtbar sind und keine Bildbearbeitung erkennbar ist. Abgelichtete oder abgelaufene Dokumente lehnen wir ab.

So läuft die Verifizierung ab

Den kompletten Ablauf haben wir bewusst schlank gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Spielerkonto hoch und erhalten den Status per E-Mail. In der Regel ist die Prüfung innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen, in Spitzenzeiten kann sie bis zu 3 Werktage dauern.

• Melden Sie sich in Ihrem Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und gegebenenfalls den Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Unser System prüft die Dokumente automatisch auf Echtheit und Vollständigkeit.
• Unser Compliance-Team nimmt die manuelle Endkontrolle vor.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen mit konkreten Anweisungen.

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Übertragungen laufen über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Der Zugriff auf Ihre Dokumente ist ausschliesslich auf Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt dies.

Warum wir die Geldquelle erfragen

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Transaktionsmustern oder einem erhöhten Risikoprofil können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine Misstrauensäusserung gegenüber Ihnen, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Glücksspielanbieter gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verträge aus Immobilienverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen müssen Ihren Namen tragen und in einem sinnvollen zeitlichen Bezug zu Ihren Einzahlungen stehen. Wir prüfen die Belege vertraulich und nur im benötigten Umfang.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsvolumen, Frequenz und Zahlungsmethoden mit dem erwarteten Verhaltensmuster Ihres Kontos. Weicht etwas davon ab, nehmen wir eine manuelle Prüfung vor und melden bestätigte Verdachtsfälle an die zuständige Finanzbehörde.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Gelder über Umwege durch unser System geschleust werden. Auszahlungen ab 20 CHF sind möglich, es fallen keinerlei Gebühren unsererseits an.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie keine gültigen Dokumente ein, blockieren wir Auszahlungen und schränken das Konto schrittweise ein. Einzahlungen nehmen wir dann nicht mehr an, und laufende Boni verfallen gemäss unseren Bonusbedingungen. Ihr Guthaben bleibt dabei unangetastet und wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder Hinweise auf Geldwäscherei fest, sperren wir das Konto sofort und erstatten Guthaben ausschliesslich auf ein verifiziertes Zahlungsmittel desselben Spielers zurück. In solchen Fällen sind wir zur Meldung an die Behörden verpflichtet.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden die Dokumente datenschutzkonform vernichtet. Grund für diese Aufbewahrung sind mögliche behördliche Nachweise und Prüfungen, die auch rückwirkend verlangt werden können.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Unser Support-Team unter [email protected] beantwortet Ihre Anfragen rund um die Uhr, an 7 Tagen pro Woche.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen, etwa bei hohem Prüfaufkommen oder unklaren Dokumenten, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage in Anspruch nehmen.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis in Form einer aktuellen Versorgerrechnung und bei Bedarf einen Nachweis, dass das verwendete Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Was passiert, wenn mein Dokument abgelehnt wird?

Sie erhalten per E-Mail den genauen Grund und können direkt ein neues Dokument hochladen. Häufigste Ursachen sind unscharfe Fotos, verdeckte Ecken oder abgelaufene Ausweise.

Muss ich immer die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nein, nur bei hohen Beträgen, auffälligen Mustern oder wenn unser Monitoring Fragen aufwirft. In diesen Fällen fordern wir Sie schriftlich auf und nennen die akzeptierten Nachweise.

Bleiben meine Dokumente bei Ihnen vertraulich?

Ja. Die Übertragung ist verschlüsselt, der Zugriff ist auf das Compliance-Team beschränkt und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.